Yeni Yönetmelik Yürürlüğe Girdi: Kimlik Doğrulaması Yapmayanlar Kripto İşlemi Yapamayacak
Kripto varlık transferlerinde kimlik zorunluluğu getiren yeni düzenleme yürürlüğe girdi. Artık 15 bin TL’nin üzerindeki tüm kripto işlemlerinde kimlik bilgileri zorunlu olacak ve yeterli bilgi sağlanamazsa işlem gerçekleştirilmeyecek. Ayrıca, kimliksiz hesaplar nisan ayında dondurulacak.
Yeni Yönetmelik 25 Şubat İtibarıyla Yürürlüğe Girdi
Kripto para transferlerini düzenleyen yönetmelik, 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanmıştı. Düzenlemeye uyum sağlanması için kripto varlık hizmet sağlayıcılarına 2 aylık süre tanındı ve 25 Şubat itibarıyla yeni kurallar yürürlüğe girdi.
Yeni düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasını ve terör finansmanının önlenmesini amaçlıyor. Kripto işlemlerinin daha sıkı takibi ve kullanıcı kimlik doğrulamalarının zorunlu hale getirilmesi, sektörde şeffaflığı artırmayı hedefliyor.
15 Bin TL Üzeri İşlemlerde Kimlik Bilgileri Zorunlu
Yeni yönetmeliğe göre, 15 bin TL’nin üzerindeki tüm işlemlerde kimlik bilgileri alınacak ve doğrulama yapılacak.
Gerekli bilgiler şunları içeriyor:
- Gönderenin adı ve soyadı,
- Ticaret siciline kayıtlı kişilerin unvanı,
- Tüzel kişilerin tam adı,
- Cüzdan adresi,
- Vergi kimlik numarası, pasaport numarası veya müşteri numarası gibi ek kimlik bilgileri.
Eğer cüzdan adresi mevcut değilse,
- İlgili işlem referans numarası,
- Adres veya doğum yeri gibi ek bilgiler de talep edilecek.
Bilgilerin doğruluğu ayrıca banka ve finans kuruluşları tarafından teyit edilecek.
15 Bin TL Altındaki İşlemler İçin Uygulama Nasıl Olacak?
15 bin TL altındaki işlemlerde kimlik bilgileri yine alınacak ancak kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bu bilgileri saklaması zorunlu olmayacak.
Bu işlemlerde:
- Gönderen ve alıcının isimleri,
- Tüzel kişilerde ticaret sicil unvanı,
- Cüzdan adresi veya referans numarası yer alacak.
Ancak küçük işlemler için daha fazla belge sunma zorunluluğu bulunmayacak.
Kimliksiz Hesaplar Nisan Ayında Kapatılıyor!
Binance, kullanıcılarına gönderdiği bildirimde, kimlik doğrulaması yapılmayan hesapların 25 Nisan 2025 itibarıyla kapatılacağını duyurdu.
Bu tarihten itibaren, kimlik doğrulamasını tamamlamayan kullanıcılar:
- Hesaplarına erişim sağlayamayacak,
- Para gönderme ve çekme işlemi yapamayacak,
- Açık pozisyonları zorunlu olarak kapatılacak.
Kimlik doğrulama işlemlerini tamamlayan kullanıcılar ise hesaplarını normal şekilde kullanmaya devam edebilecek.
Transfer Takibi ve Ekstra Güvenlik Önlemleri
Yeni düzenlemeye göre, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, müşterilerin transfer işlemleri hakkında ek bilgi ve belge talep edebilecek.
Şu durumlarda işlemler sınırlandırılabilir veya iptal edilebilir:
- Kimlik doğrulaması yapılamazsa,
- Transferin amacı belirlenemezse,
- Şüpheli işlem tespiti olursa.
Ayrıca, herhangi bir kripto hizmet sağlayıcısına kayıtlı olmayan cüzdanlardan yapılan işlemler için ek beyan zorunluluğu getirildi.
Kripto Sektöründe Yeni Bir Dönem Başlıyor
Bu düzenleme, kripto varlık işlemlerinin daha fazla denetlenmesini sağlarken, kara para aklama ve yasa dışı işlemlerin önüne geçmeyi hedefliyor.
Aynı zamanda, merkeziyetsiz finansın anonim yapısına karşı önemli bir düzenleyici adım olarak değerlendiriliyor.
Kripto para yatırımcıları ve kullanıcıları için kimlik doğrulamalarını tamamlamak ve yeni düzenlemelere uyum sağlamak büyük önem taşıyor.
